Le Bilan Social Individuel

Est un outil d'information pour le salarié sur sa retraite, sa couverture prévoyance et santé.

Est un moyen pour l'entreprise de valoriser ses engagements sociaux auprès de ses collaborateurs.

Est un support de communication innovant pour une meilleure connaissance de la protection acquise par le salarié au sein de son entreprise.

En quoi consiste un BSI ?

Il s'agit d'un document écrit destiné à chaque salarié et récapitulant l'état de sa future retraite, de sa couverture prévoyance et santé.

Quels sont les objectifs du BSI ?

Le BSI a un double objectif :

Permettre au salarié d'avoir une vision globale et concrète de son patrimoine social à partir d'une présentation simple des différentes garanties que lui apporte son entreprise.

Donner à l'entreprise la possibilité de mieux faire connaître à ses collaborateurs les différents aspects de sa politique sociale et sa contribution financière à la réalisation de celle-ci.

A qui s'adresse le BSI ?

Le BSI est établi à l'initiative de l'entreprise au profit de l'ensemble de son personnel ou d'une catégorie professionnelle. Il est élaboré pour chaque salarié concerné, à partir de sa situation personnelle arrêtée à une date donnée.

Quelle est la nature de l'information contenue dans le BSI ?

C'est l'entreprise qui décide de la nature de l'information qu'elle souhaite communiquer à ses collaborateurs. Ainsi, en fonction de ses priorités et des attentes de ses collaborateurs, le bilan social individuel sera un bilan purement "prévoyance / santé", purement "retraite" ou bien une combinaison des deux.
Un bilan prévoyance / santé consiste en un récapitulatif personnalisé des garanties Décès-Incapacité-Invalidité acquises par le salarié. Il rappelle le montant des prestations qui seraient servies en cas de survenance des risques assurés.
Un bilan retraite consiste en une estimation de la future retraite du salarié calculée à partir de sa carrière antérieure et d'une projection de ses droits à acquérir.

Par qui est elaboré le BSI ?

C'est SECOIA qui élabore le BSI et effectue tous les traitements nécessaires à sa réalisation ; l'entreprise étant ainsi déchargée de tous travaux.

Quelles sont les opportunités du BSI ?

Dynamiser sa politique sociale auprès de ses collaborateurs par une action de communication interne, responsabiliser ses salariés sur leur couverture retraite et prévoyance / santé.

Sensibiliser ses salariés à une approche globale de leur rémunération.

Quelle est la promesse du BSI ?

Une information synthétique, objective, personnelle et confidentielle.

Une information modulable en fonction des souhaits de l'entreprise.

Pourquoi une ERI ?

Pour l'entreprise, l'ERI permet :
de renforcer l'image sociale de l'entreprise, d'informer le salarié sur le montant estimé de ses droits à la retraite.
Pour le salarié, l'ERI permet :
d'obtenir une information précise, lisible et individualisée, de prendre conscience du montant estimé de ses droits à la retraite.

Quelles sont les entreprises concernées ?

Cette information est ouverte à toute entreprise qui souhaite communiquer à un petit nombre de salariés une estimation du montant de leurs droits à la retraite.

Quels sont les salariés concernés ?

En fonction de la volonté de l'entreprise, l'ERI peut concerner :
certains cadres dirigeants, certains salariés proches du départ à la retraite.

Présentation de l'ERI

L'ERI se présente sous la forme d'un dossier au format A4.

Contenu de l'ERI

L'ERI a pour fonction de présenter l'estimation des droits à la retraite. Elle inclut le total des droits estimés ainsi que le détail des différents régimes et caisses de retraite.

Comment sont effectuées les évaluations de retraite ?

Les estimations du montant des retraites sont réalisées :

en euros constants ;

en valeur brute, en valeur nette et en taux de remplacement ;

en fonction des réglementations légales en vigueur ;

en utilisant des hypothèses prudentes (évolution des salaires, rendement des régimes, etc.) ;

sur la base d'un questionnaire individuel approfondi.

Quel est le délai de réalisation d'une ERI ?

La rapidité d'édition d'une ERI dépend de la recherche des informations. Le délai peut être estimé à un mois et demi.